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Livre Finances Personnelles : Mon Top 10

C’est un sujet qui m’est souvent demandé par la communauté : Mes recommandation de livre de finances personnelles

Et que je veux traiter depuis un moment. 

Te faire part de mes lectures de ces dernières années depuis que j’ai repris en main ma vie et mes finances personnelles

Et que j’ai freiné un peu mes lectures « fiction » pour me former en lisant (en plus des autres façons de me former bien sûr!)

Même si je m’autorise de temps en temps de m’évader avec de la fiction bien sûr!

Je vais donc te lister les livres de finances personnelles qui m’ont vraiment apporter quelque chose.
Dès fois ce sont des véritables « claques reçues » et d’autres fois ce sont des concepts ou des compléments d’infos vraiment intéressant

Je vais te les citer par catégories.

  1. Budget / Finances personnelles
  2. Immobilier
  3. Bourse
  4. Cryptomonnaies
  5. Mindset / Entrepreneuriat

Livre finances personnelles / Budget

Père riche père pauvre : Le « classique »

C’est le plus connus de tous.

Donc je suis obligé d’en parler.

Quand je demande le livre de référence à mes invités dans le podcast c’est celui qui ressort le plus.

Même si il n’est pas forcément du goût de tout le monde.

Mais je pense que c’est un impératif à lire quand on commence à s’intéresser aux finances personnelles.

Comme beaucoup de monde j’ai commencé par celui là.

Après quelques années, je vais te citer certaines notions qui m’on vraiment marqué de ce bouquin :

  • Faire travailler l’argent pour toi plutôt que de travailler pour l’argent.
  • Comprendre la différence entre un actif et un passif.
  • Favoriser l’achat d’actif et limiter l’achat de passif
  • Il sera beaucoup plus compliqué d’être riche et prospère en étant employé qu’en étant entrepreneur.

Ces concepts ont changé beaucoup de chose dans ma vision.

D’une part sur ma vision du travail et de l’argent ou encore pour sur l’importance d’investir au plus tôt.

Père Riche Père Pauvre 

Robert Kyosaki

The Millionnaire Next Door : Le « méconnu »

Celui là est moins connu mais selon moi tout aussi essentiel.

Il a été traduit depuis peu par Bassem Mejri que j’ai pu invité sur le podcast (Episode 9).

Tu peux aller consulter l’article ici

Ce que j’aime avec ce livre contrairement à beaucoup d’autre c’est que ce n’est pas une success story de l’auteur ou des formules pour devenir riche.

C’est le résultat d’une longue étude objective de deux personnes sur les millionnaires Américains.

Et ce ne sont pas les millionnaires que l’on imagine sur des yachts ou qui ont révolutionné le monde avec leur entreprise

Dans le livre on se rend compte que beaucoup de millionnaires sont en fait des gens « normaux ».

C’est à dire qu’ils vivent dans des quartiers pas forcément huppés, qu’ils ont des voiture de Monsieur tout le monde, des montres ou des costards à prix raisonnables.

Et ce qui est intéressant selon moi dans ce bouquin c’est que l’on se rend compte que ce qui fait ces millionnaires sont des principes simples et applicables par tous tel que :

  • Consommer simplement (Voiture simple, Montre simple ou costume simple)
  • Que l’éducation financière est la clé de tout
  • Dépenser moins que ce qu’on gagne 
  • Apprendre à gérer son budget
  • Investir dans des actifs son épargne dès que possible

Ces millionnaires n’ont pour la plupart (90%) reçu aucun héritage.

C’est le livre de finances personnelles ultra inspirant qui permet de se dire qu’on peut être libre financièrement même si on vient de la classe moyenne.

Et il est disponible en Français depuis peu donc je te le recommande fortement

livre finances personnelles

The millionnaire Next Door 

Thomas J.D Stanley et William D.Danko

En as-tu vraiment besoin? : Le livre finances personnelles pour arrêter le découvert

Ce livre est plus axé sur la manière de consommer.

Mais indirectement te permet d’apprendre des principes d’éducation financière.

Tel qu’éviter le découvert ou les crédits consommation.

En se posant les bonnes questions.

Notamment celle du titre avant de faire des achats : « En ai je vraiment besoin ? ».

Ce livre va plutôt s’adresser à ceux qui :

  • Sont à découvert régulièrement
  • Ont beaucoup de crédit consos
  • Font des dépenses compulsives

Mais même si tu es déjà à l’étape d’après il pourra t’être utile.

Car il te permet de te remettre en cause sur ta façon de dépenser.

Et d’apprendre à aligner tes dépenses avec tes objectifs de vie.

Et tu vas apprendre la notion de minimalisme et surtout arrêter la surconsommation inutile.

Un des choses qui m’est resté de ce livre est de prendre le temps de désencombrer sa maison en vendant ce qui est inutile.

D’une part pour faire de la place mais également pour récupérer de l’argent pour pouvoir atteindre ses objectifs d’épargne.

En as tu vraiment besoin? 

Pierre Yves Mc Sween

L’homme le plus riche de babylone : Le livre de finances personnelles qui a traversé les époques

Un autre grand classique sur les finances personnelles.

Ce classique des livres sur les finances personnelles nous livre des principes d’éducation financière qui ont traversé les époques depuis l’époque de Babylone jusqu’à aujourd’hui.

L’histoire est donc raconté comme si c’était un conte de l’époque.

Mais ce qui est intéressant est que les principes enseignés dans ce livre sont toujours plus que valables aujourd’hui.

De plus ce livre est très court et facile à lire.

Donc très bien pour démarrer (Plutôt que d’attaquer avec le « pavé » de père riche père pauvre par exemple

livre finances personnelles

L’homme le plus riche de babylone

Georges Samuel Clason

Immobilier

L’investissement immobilier locatif intelligent

Si tu ne sais pas par où commencer avec l’immobilier ce livre peut être un très bon point de départ.

L’auteur Julien Delagrandanne (Français) nous raconte son expérience et partage des astuces simples pour investir dans l’immobilier locatif de manière intelligente.

Pour utiliser au mieux ce pilier d’enrichissement et d’accelérer son chemin pour la liberté financière.

Tu vas apprendre des concepts simples mais redoutablement efficace tel que:

  • Les erreurs qui coûtent cher en immobilier
  • La fiscalité immobilière et comment l’utiliser à ton avantage
  • Comment créer de la « rentabilité entrepreunariale »
  • Une méthode pas à pas pour investir et se lancer

L’investissement immobilier locatif intelligent

Julien Delagrandanne

Livre finances personnelles et Bourse 

Epargnant 3.0 d’Edouard Petit

Un livre référence selon moi pour investir dans les ETF.

Pour rappel un ETF est un panier d’action qui te permet de :

  • Diversifier facilement
  • Profiter des performances de la bourse sur le long terme de manière passive
  • Limiter ton risque
  • D’économiser beaucoup de frais

Edouard Petit est le créateur sur site Epargnant 3.0 et c’est une référence en France dans l’investissement sur les ETF.

Ce livre permet donc de reprendre les bases et d’apprendre simplement pourquoi et comment investir dans les ETF.

Epargnant 3.0

Edouard Petit

L’investisseur Intelligent

Ce livre sur les finances est reconnu comme le plus gros « classique » pour l’investissement en bourse.

Warren Buffet himself l’a dit.

Je l’ai trouvé bien mais personnellement je l’ai trouvé quand même complexe.

Il n’est clairement pas adressé aux débutants.

Et surtout il est adressé aux personnes qui veulent faire du stock picking et donc analyser les entreprises en détail.

Ce qui va à l’encontre de la stratégie passive avec les ETF.

Donc je recommanderai ce livre uniquement pour les personnes avancés à qui la stratégie ETF ne convient pas.

Et qui ont du temps pour analyser les entreprises sur lesquelles ils vont investir.

Mis à part la partie « technique » on y apprend tout de même beaucoup de notions essentielles sur l’investissement en bourse et sur l’économie en général

L’investisseur intelligent

Benjamin Graham

Cryptomonnaies

L’étalon Bitcoin

Les cryptomonnaies étant relativement récente il est difficile de trouver un livre « référence ».

Mais si je devais en nommer un seul sur tout ce que j’ai lu ce serait celui là.

Il a été écrit en 2019 et je le trouve vraiment complet.

La première partie du livre explique beaucoup de notions essentielles sur l’économie et le transfert de monnaie et de valeur depuis la nuit des temps.

Et pourquoi le Bitcoin est LA solution qui permettra de résoudre tous les problèmes liés à l’inflation et l’impression de billet.

Voici selon l’auteur les caractéristiques qui font que le Bitcoin est LA solution à toutes les problèmes monétaires actuelles 

– Sécurisé et inviolable (grâce à la blockchain)

– En quantité finie (21 millions) ce qui permet de se protéger de l’inflation

– Divisable en petite quantité. Il y a 21 millions de bitcoin et chaque bitcoin est divisable en 1 millions de satochis

– Non contrôlé par une banque centrale mais par la communauté (et donc le peuple)

Le livre est très axé « Bitcoin Maximalist » dans la mesure où l’auteur considère que les autres cryptomonnaies ne sont pas vraiment décentralisés et même si les projets peuvent être porteurs le bitcoin restera le roi.

L’auteur met aussi en avant tous les risques potentiels et « réels » qui pourraient faire un jour tomber le bitcoin

 

L’étalon Bitcoin

Saifedean Ammous

Mindset / Entrepreneuriat

L’autoroute du Millionnaire

C’est aussi un grand classique sur les finances personnelles.

En terme d’écriture et d’état d’esprit il est très différents des autres

L’auteur a un style volontairement provoquant et incisif et j’ai moi même était dès fois en désaccord avec certaines des choses dites dans ce livre.

Mais malgré ça je dois reconnaitre qu’il y a beaucoup de vérité.

Voici les grandes lignes de ce que j’en ai retenu : 

On peut devenir riche de deux façons 

– La façon lente : En étant salarié et épargnant tous les mois et attendant que les intérêts composés fassent leurs effets (20 ou 30 ans)

– La façon rapide = L’autoroute : En créant une entreprise qui explose et qui nous permet de n’avoir aucun plafond en terme de revenus. Avec ces grosses sommes faire marché les intérêts composés de manière beaucoup plus efficace.

Ces deux notions sont une vérité mais selon moi le problème est que tout le monde n’a pas le profil pour devenir entrepreneur. 

Mais ça reste quand même un livre essentiel à lire.

L’autoroute du millionaire

MJ Demarco

La semaine de 4h – Par Tim Feriss

C’est le premier livre de « non fiction » que j’ai lu et qui m’a mis une claque.

Qui m’a fait entrevoir la possibilité de quitter le salariat.

Et donc qui m’a fait créer indirectement Mon Budget Zen.

Si tu cherches à te reconvertir, donner du sens à ton travail et surtout prendre du temps pour toi ce livre est vraiment un impératif.

Donc il est plutôt axé sur le lifetyle / mindset et l’entrepreneuriat.

Mais également sur la liberté financière.

Dans ce livre j’ai découvert la possibilité de vivre d’une activité sur internet ou encore des notions essentielles comme la loi de Pareto.

livre finances personnelles

La semaine de 4h

Tim Feriss 

Voilà j’espère que ce résumé sur mes recommandation de livre en finances personnelles t’ont plus et pourront te donner des idées de lecture.

 

 

 

 

Dis moi en commentaire quels sont tes livres sur les finances personnelles que tu recommanderai sur une de 4 thématiques listées ci dessus ?